Wir erarbeiten mit Ihnen ein individuelles Vermögenskonzept, beginnend mit einer detaillierten Bestandsaufnahme und der Ausarbeitung eines aktuellen Vermögens- und Finanzstatus. Wir erstellen eine Vermögensbilanz und analysieren Ihre Einnahmen und Ausgaben und Liquiditätsverhältnisse. Darauf aufbauend erarbeiten wir auf Basis Ihrer Zielvorstellungen gemeinsam mit Ihnen ein optimales Umsetzungskonzept.
Wir berücksichtigen Ihre persönlichen Ziele und Ihr familiäres Umfeld genauso wie die wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen. Auch entwickeln wir eine Strategie, wie der geplante Weg bei Krankheit oder Berufsunfähigkeit abgesichert werden kann. Als Ergebnis erhalten Sie unter Einsatz moderner EDV-Programme einen Bericht, in dem wir Ihnen verständlich darstellen, welchen Weg Ihr Vermögen von jetzt an nach Ihrem Willen nehmen soll.
Ferner kontrollieren wir revolvierend, ob der gewünschte Erfolg auch eingetreten ist und stellen Ihnen die Soll-Ist-Abweichungen verständlich dar. Auf Basis dieser Abweichungen können wir überlegen, ob man durch weitere Maßnahmen Ihr persönliches Ergebnis noch verbessern kann.
Unsere Leistungen im Detail:
Vermögens-Check
Haben Sie sich diese Fragen auch schon gestellt?
- Wie groß ist mein Vermögen?
- Wie setzt sich mein Vermögen zusammen?
- Wie hat sich mein Vermögen in den letzten Jahren entwickelt?
Muster: Vermögens-Check
Egal, ob von der Bank gefordert oder für den eigenen Überblick:
- Wir erstellen Ihre detaillierte Vermögensaufstellung
- Sie erhalten bei wiederholter Erstellung einen Überblick über die Entwicklung Ihres Vermögens.
- Auf Basis der Vermögensaufstellung können steuerliche und/oder betriebswirtschaftliche Beratungsansätze erkannt werden.
- Sie erfüllen durch uns die Voraussetzungen der Banken gem. § 18 KWG.
Unsere Leistung bieten wir Ihnen bei einem Umfang von bis zu 15 Objekten für 300,- € zzgl. USt an. Jedes weitere Objekt bieten wir für 15,- € an.
Objekte sind: Versicherungsverträge (Rückkaufswerte), Eigenheime, Vermietungsobjekte, Darlehen, Betriebe, Beteiligungen, Kapitalvermögen, Sonstige Vermögensgegenstände
Unsere Beratungsleistung setzt voraus, dass die zur Erstellung notwendigen Unterlagen uns vollständig, formal richtig und zeitnah vorliegen und dass alle Ihnen bekannten Sachverhalte und Tatsachen eingeflossen sind.
Sie erhalten einen detaillierten Überblick über Ihre derzeitige Vermögenssituation und bei mehrjähriger Erstellung zusätzlich eine Entwicklungsübersicht. Oftmals können hierdurch Erkenntnisse zur weiteren Optimierung der privaten und betrieblichen Finanz- und Vermögenssituation gewonnen werden. Des Weiteren beeinflusst die professionelle Vermögensaufstellung ihr Rating bei der Bank.
Altersvorsorge-Check
Haben Sie sich diese Fragen auch schon gestellt?
- Wie hoch wird meine spätere Altersversorgung ausfallen?
- Reichen meine bisherigen Altersvorsorgebausteine zum Erhalt meines derzeitigen Lebensstandards aus?
- Wie hoch wird meine Krankenversicherungs- und Steuerbelastung im Alter ausfallen?
- Wie sieht meine Altersvorsorge unter Berücksichtigung einer Inflation (alles wird jedes Jahr teurer) aus?
- In welchen Bereichen sollte ich ggf. weitere Altersvorsorgebausteine integrieren um evtl. weitere Steuerspareffekte heute zu generieren?
Muster: Altersvorsorge-Check
Unsere Beratung liefert die Antworten auf Ihre Fragen und besteht aus den folgenden Bausteinen:
- Wir stellen für Sie ihre zukünftigen Einnahmen und Ausgaben aus betrieblichen und privaten Altersvorsorge-Bausteinen im Ruhestand zusammen
- Wir ermitteln für Sie hieraus eine Versorgungsreserve oder Versorgungslücke
- Wir berechnen für Sie die mögliche Steuer- und Krankenversicherungsbelastung in der Rentenphase
- Wir identifizieren mögliche Potenziale zur Optimierung Ihrer Altersversorgung für Sie
- Wir geben Ihnen in einem unabhängigen persönlichen Beratungsgespräch unsere Einschätzung und Erfahrungen bezüglich Ihrer Altersversorgung ohne Ihnen Versicherungs- oder Kapitalanlageprodukte verkaufen zu wollen.
- Auf Basis der gewonnenen Erkenntnisse legen wir gemeinsam mit Ihnen notwendige Maßnahmen fest und dokumentieren diese in einem Maßnahmenplan
Unsere Leistung des einmaligen Altersvorsorge-Checks bieten wir Ihnen für 750,00 € zzgl. USt. an.
Ablauf:
- Aufbereitung Ihrer Renteneinnahmen aus privaten und betrieblichen Altersvorsorge-Versicherungsverträgen sowie Analyse und Ergänzung Ihrer möglichen Ausgabenaufstellung nebst Steuer- und Sozialversicherungsberechnung und Auswirkung möglicher Inflationen.
- Prüfung von Potenzialen Ihrer Altersvorsorge-Struktur
- Nach Fertigstellung der Unterlagen vereinbaren wir mit Ihnen einen Termin für ein persönliches Beratungsgespräch in unserer Kanzlei in welchem wir die wesentlichen Erkenntnisse des Altersvorsorge-Checks mit Ihnen erörtern
- Auf Basis der gewonnen Erkenntnisse legen wir gemeinsam mit Ihnen notwendige Maßnahmen fest und dokumentieren diese in einem Maßnahmenplan
Unsere Beratungsleistung setzt voraus, dass Sie uns sämtliche Altersvorsorge-Versicherungspolicen bzw. die letzte Versicherungsmitteilung vollständig zur Verfügung stellen und dass alle Ihnen bekannten Sachverhalte und Tatsachen zum Thema Altersversorgung uns bekannt gemacht werden.
Sie erhalten einen detaillierten Einblick in die Zahlen Ihrer möglichen Altersversorgung und können dadurch Entwicklungen frühzeitig erkennen und in Ihrem Sinne beeinflussen. Dabei können Sie auch abschätzen, wann für Sie der ideale Renteneinstieg möglich ist. Für Ihren Wohlstand im Alter!
Umfassende Finanz- und Vermögensplanung
Haben Sie sich diese Fragen auch schon gestellt?
- Wie sieht meine derzeitige Vermögensstruktur aus?
- Wann kann ich mir den Ausstieg aus dem Arbeitsleben leisten?
- Habe ich fürs Alter gut vorgesorgt?
- Was passiert, wenn ich berufsunfähig werde?
- Was passiert mit meiner Familie, wenn mir plötzlich etwas passieren sollte?
- Sind alle gut abgesichert und versorgt?
- Welche Strategie passt zu meiner Verbesserung meiner Finanz- und Vermögenslage?
Muster: Umfassende Finanzplanung
Unsere Beratung liefert die Antworten auf Ihre Fragen und besteht aus den folgenden Bausteinen:
- Wir stellen für Sie ihre private Vermögensbilanz auf einen beliebigen Stichtag und entwickeln die vorhandenen Vermögens- bzw. Schuldenwerte sowie Liquiditätswerte auf einen Planungshorizont von bis zu 40 Jahren weiter.
- Wir ermitteln für Sie hieraus ggf. eine Versorgungsreserve oder Versorgungslücke und zeigen Ihnen mögliche Schwachstellen Ihrer Vermögensstruktur auf
- Wir ermitteln für Sie Ihre zukünftigen Steuer- und Sozialversicherungsbelastungen und gehen in unserer Planung auf mögliche weitere finanzielle Risiken ein.
- Daneben erläutern wir mögliche Risikoszenarien, wie Berufsunfähigkeit oder Tod des Hauptverdieners und stellen die finanziellen Auswirkungen für die Familie kurz und anschaulich für Sie dar
- Die Ergebnisse werden wir in einem Bericht zusammenfassen sowie in Form von Übersichten darstellen
- Wir geben Ihnen in einem unabhängigen persönlichen Beratungsgespräch unsere Einschätzung und Erfahrungen bezüglich Ihrer Finanz- und Vermögenssituation sowie Ihrer Altersversorgung und Absicherung der Familie ohne Ihnen konkrete Versicherungs- oder Kapitalanlageprodukte zu verkaufen.
- Auf Basis der gewonnenen Erkenntnisse legen wir gemeinsam mit Ihnen notwendige Maßnahmen fest und dokumentieren diese in einem Maßnahmenplan.
Unsere Leistung der einmaligen privaten Finanz- und Vermögensplanung bieten wir Ihnen zu den nachfolgenden Konditionen an:
- Erstellung der privaten Finanz- und Vermögensplanung bei einem Umfang von 30 Objekten 4.000,00 € zzgl. USt jedes weitere Objekt 100,00 € zzgl. USt
- Revolvierende Planung turnusmäßig alle 2 Jahre bei einem Umfang von 30 Objekten 3.000,00 € zzgl. USt jedes weitere Objekt 100,00 € zzgl. USt Bei der turnusmäßigen Planung müssen mindestens 2 Planungen über TaxEagle erstellt werden.
Objekte sind:
einzelne Versicherungsverträge, jede Kapitalanlage, jede Immobilie, jedes Darlehen, jeder Betrieb, jede Beteiligung, jeder sonstige größere Vermögensgegenstand, jede weitere Einnahmen oder Ausgabenposition
Unsere Beratungsleistung setzt voraus, dass Sie uns sämtliche Unterlagen anhand der beigefügten Anforderungsliste vollständig zur Verfügung stellen und dass uns alle Ihnen bekannten Sachverhalte und Tatsachen zum Thema private Finanz- und Vermögensplanung bekannt gemacht werden.
Sie erhalten einen detaillierten Einblick in die Zahlen Ihrer derzeitigen und zukünftigen Finanz- und Vermögensstruktur und können dadurch private Entwicklungen frühzeitig erkennen und in Ihrem Sinne beeinflussen. Dabei können Sie auch abschätzen, wann für Sie der ideale Renteneinstieg möglich ist. Für die ideale Ausrichtung Ihrer Finanzen und Ihres Vermögens!
